مقابله با پولشویی بورسی؛ گامی در شفافیت اقتصاد مقاومتی

با هدف برخورد قاطع با پولشویی در بازار سرمایه، کارگروه مشترکی از سازمان بورس، مرکز اطلاعات مالی و… تشکیل شد.
به گزارش نقش اقتصاد آنلاین،در ادامه اجرای مصوبات «کارگروه بازار سرمایه»، جلسه‌ای مشترک با حضور مسئولان قضایی، سازمان بورس و اوراق بهادار و مرکز اطلاعات مالی برگزار شد؛ نشستی که محور اصلی آن، تعیین تکلیف مرجع اعلام جرم و چگونگی رسیدگی به جرم پولشویی با منشأ جرایم بورسی بود.

اهمیت این جلسه از آن‌جاست که بازار سرمایه، در کنار نقش راهبردی‌اش در تأمین مالی تولید، می‌تواند در صورت ضعف نظارت و نبود رویه روشن، به یکی از بسترهای بالقوه برای تطهیر عواید نامشروع نیز تبدیل شود.

از منظر اقتصاد مقاومتی، شفاف‌سازی این بستر نه یک اقدام فرعی، بلکه یک ضرورت ساختاری است. اقتصاد مقاومتی زمانی معنا پیدا می‌کند که سرمایه‌ها به جای چرخش در مسیرهای غیرمولد و مخفی، به سمت تولید، سرمایه‌گذاری شفاف و تأمین مالی رسمی هدایت شوند.

بنابراین، مبارزه با پولشویی بورسی صرفاً یک موضوع قضایی نیست؛ بخشی از دفاع از سلامت زنجیره تأمین مالی کشور است.

منشأ جرم، اعلام جرم و خلأ رویه‌سازی

علی جمادی، معاون قضایی دادستان کل کشور، در این نشست با اشاره به ابلاغ دادستان کل کشور، بازار سرمایه را یکی از بسترهای احتمالی پولشویی دانست و تأکید کرد که سازمان بورس نیز در صورت اطلاع از وقوع تخلفات بورسی و جرایم مرتبط، مکلف به اعلام جرم است. این تأکید، از یک نکته مهم حقوقی پرده برمی‌دارد: در مبارزه با پولشویی، اگر جرم منشأ شناسایی و به‌موقع گزارش نشود، زنجیره کشف و تعقیب ناقص می‌ماند.

مشکل اصلی در بسیاری از پرونده‌های مالی، نه فقدان قانون، بلکه فقدان «رویه اجرایی» و «هماهنگی نهادی» است. وقتی هر نهاد برداشت متفاوتی از مسئولیت خود داشته باشد، پرونده‌ها میان مرجع ناظر، مرجع تعقیب و مرجع اطلاعاتی سرگردان می‌شوند.

نتیجه چنین وضعی، تعلل در رسیدگی، کم‌اثر شدن ضمانت اجرا و افزایش هزینه ارتکاب جرم برای نهادهای سالم است.

آمار کمِ آرای پولشویی؛ نشانه ضعف کشف یا ضعف تعقیب؟

مهرداد مسعودی‌فر، عضو هیئت‌مدیره و معاون حقوقی سازمان بورس و اوراق بهادار، با اشاره به این‌که با وجود قوانین متعدد، تعداد آرای صادره در حوزه پولشویی اندک است، خواستار آسیب‌شناسی دقیق شد. این گزاره یک پرسش کلیدی را پیش می‌کشد، آیا مسئله در مرحله کشف است یا در مرحله تعقیب و صدور رأی؟

او به‌درستی به ماده 52 قانون بازار اوراق بهادار اشاره کرد؛ ماده‌ای که سازمان بورس را مکلف به طرح شکایت می‌داند. اما صرف وجود تکلیف قانونی، تضمین‌کننده فعال شدن آن نیست. اگر فرآیندهای داخلی سازمان، شاخص‌های تشخیص، و کانال‌های ارجاع پرونده شفاف نباشند، تکلیف قانونی در سطح متن باقی می‌ماند و به اقدام عملی تبدیل نمی‌شود.

از همین‌رو، مسعودی‌فر به چالش‌هایی مانند اطاله دادرسی، صدور قرار منع تعقیب و انفکاک جرم پولشویی از جرم منشأ بورسی اشاره کرد؛ مسائلی که نشان می‌دهد نظام تعقیب، هنوز با واقعیت پیچیده جرایم مالی در بازار سرمایه هم‌افزایی کامل پیدا نکرده است.

اصل معکوس بودن بار اثبات؛ نقطه‌ای که باید جدی گرفته شود

هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و رئیس مرکز اطلاعات مالی، در این نشست بر چند نکته کلیدی تأکید کرد: لزوم بازنگری در شاخص‌های معاملات مشکوک، تغییر در نحوه طرح دعاوی، توجه ویژه به اصل معکوس بودن بار اثبات دلیل در قانون مبارزه با پولشویی و اهمیت آموزش قضات. این بخش از اظهارات، از منظر حقوقی و عملیاتی، بسیار تعیین‌کننده است.

در پرونده‌های پولشویی، اگر بار اثبات به‌طور کامل و سنتی بر دوش نهاد ناظر یا تعقیب‌کننده بماند، مجرم می‌تواند با پنهان‌سازی لایه‌های تراکنش و استفاده از واسطه‌ها، اثبات منشأ نامشروع وجوه را دشوار کند.

فلسفه «معکوس بودن بار اثبات» دقیقاً برای همین طراحی شده است. وقتی قرائن و شاخص‌های مشکوک به‌قدر کافی وجود دارد، فرد یا نهاد در مظان باید درباره مشروعیت منشأ وجوه توضیح بدهد.

این نگاه، به‌ویژه در بازار سرمایه، اهمیت مضاعف دارد؛ چون در این بازار، سرعت گردش پول، پیچیدگی ابزارها و امکان پوشاندن منبع واقعی سرمایه بالاست. اگر آموزش قضات و ضابطان متناسب با این پیچیدگی‌ها نباشد، خروجی پرونده‌ها به سمت قرارهای منع تعقیب یا تصمیم‌های کم‌اثر سوق پیدا می‌کند.

از هماهنگی ساختاری تا تولید شاخص‌های جدید

مهم‌ترین بخش این جلسه، مصوباتی بود که اگر به‌درستی اجرا شوند، می‌توانند نقطه آغاز یک رویه‌سازی جدی باشند. مقرر شد کارگروهی مشترک با حضور نمایندگان سازمان بورس، دادسرای جرایم اقتصادی تهران، مرکز اطلاعات مالی و ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز تشکیل شود تا ظرف دو هفته، شاخص‌ها را تدوین و نحوه طرح دعوای کیفری را مشخص کند.

این تصمیم، از منظر حکمرانی، به معنای عبور از برخوردهای موردی و حرکت به سمت «استانداردسازی تعقیب» است. در مبارزه با جرایم مالی، نداشتن شاخص مشترک یعنی هر پرونده به‌صورت جزیره‌ای بررسی شود و امکان مقایسه، تحلیل داده و کشف الگوهای تکرارشونده از بین برود.

با تدوین شاخص‌های مشترک، هم سازمان بورس در مقام ناظر دقیق‌تر عمل می‌کند و هم مرجع قضایی در مواجهه با پرونده‌ها، از یک چارچوب روشن‌تر بهره می‌برد.

بر اساس مصوبات، سازمان بورس و اوراق بهادار نیز مکلف شد در موارد مرتبط با جرایم بورسی، نسبت به طرح دعوای کیفری پولشویی اقدام کند. همچنین مراجع قضایی در پرونده‌های پولشویی ناشی از جرایم بورسی، موضوع را به مرکز اطلاعات مالی ارجاع دهند تا با همکاری سازمان بورس، دستورات قضایی در اسرع وقت اجرا و نتیجه اعلام شود.

این زنجیره ارجاع، اگر درست مدیریت شود، می‌تواند فاصله میان کشف، تعقیب و اجرای حکم را کاهش دهد.

آموزش قضات و ضابطان؛ حلقه گمشده مبارزه مؤثر با پولشویی

یکی از نقاط مهم مصوبات، سپردن مسئولیت پیگیری هزینه‌های آموزشی و همکاری با مرکز اطلاعات مالی برای برگزاری دوره‌های آموزشی برای قضات و ضابطان سراسر کشور به معاونت قضایی دادستان کل کشور در حوزه مبارزه با قاچاق و جرایم سازمان‌یافته است. این بخش در ظاهر اداری است، اما در واقع یک ضرورت راهبردی محسوب می‌شود.

جرایم مالی، برخلاف بسیاری از جرایم سنتی، نیازمند درک دقیق از الگوهای مالی، روابط نهادی، سازوکارهای معاملاتی و ردپای داده‌ای هستند. قاضی یا ضابطی که با سازوکارهای بازار سرمایه، مفاهیم پولشویی و تکنیک‌های پنهان‌سازی عواید مجرمانه آشنا نباشد، ناخواسته در برابر پیچیدگی پرونده‌ها دچار فرسایش می‌شود. آموزش، در اینجا فقط انتقال دانش نیست؛ ابزاری برای افزایش قدرت کشف و کاهش خطای تصمیم قضایی است.

آسیب‌شناسی فساد در بازار سرمایه؛ از واکنش به پیشگیری

مرکز اطلاعات مالی نیز مکلف شد علل بروز مصادیق فساد و پولشویی در بازار سرمایه را آسیب‌شناسی کرده و تا رفع کامل معضلات، پیگیری‌های لازم را از سازمان بورس انجام دهد. این مأموریت، اگر درست اجرا شود، می‌تواند نقطه گذار از رویکرد واکنشی به رویکرد پیشگیرانه باشد.

شفافیت مالی، زمانی مؤثر است که فقط به برخورد با «معلول» اکتفا نکند و سراغ «علت» برود. علت در اینجا می‌تواند شامل ضعف شاخص‌های نظارتی، خلأهای ارجاع، نبود داده‌های تجمیعی، ناهماهنگی میان نهادها و کمبود آموزش تخصصی باشد. آسیب‌شناسی واقعی، یعنی شناسایی همین شکاف‌ها و تبدیل آن‌ها به اصلاحات قابل اجرا.

شفافیت بورسی، خط مقدم صیانت از اقتصاد مقاومتی

جلسه اخیر میان مسئولان قضایی، سازمان بورس و مرکز اطلاعات مالی، اگر از سطح گفت‌وگو فراتر برود و به رویه‌های الزام‌آور و شاخص‌های عملیاتی هوشمند و سیستماتیک منجر شود، می‌تواند یکی از مهم‌ترین گام‌ها در شفاف‌سازی بازار سرمایه باشد.

در چارچوب اقتصاد مقاومتی، بازار سرمایه باید کانال تأمین مالی تولید و تجهیز پس‌اندازهای خرد و کلان به‌سوی فعالیت مولد باشد؛ نه مسیری برای چرخش عواید مجرمانه.

از این منظر، مبارزه با پولشویی بورسی تنها یک مأموریت حقوقی نیست، بلکه بخشی از صیانت از سرمایه ملی، جلوگیری از انحراف منابع و تقویت اقتصاد رسمی است. هرچه هماهنگی میان نهادهای ناظر، اطلاعاتی و قضایی بیشتر شود، امکان نفوذ پول‌های کثیف در بازار سرمایه کمتر و اعتماد عمومی به سازوکارهای مالی کشور بیشتر خواهد شد.